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南非最常见的金融诈骗

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南非拥有美丽的风景和友善的人民,是一个居住或旅游的好地方。不幸的是,骗子拿走了广告vantage 其中,针对无辜者的策略越来越巧妙。这些骗局不再只是来自失散已久的王子的一些电子邮件;而是来自失散已久的王子的电子邮件。它们的外观和感觉都很熟悉,让您措手不及。

通过了解常见的骗局以及如何识别它们,您可以避免损失辛苦赚来的钱并避免随之而来的情绪压力。将此指南视为您抵御诈骗的盾牌。我们将揭露他们的狡猾伎俩,并向您展示在为时已晚之前发现他们的简单方法。让我们开始吧!

南非的诈骗

💡 关键要点

  1. 相信你的直觉: 诈骗通常涉及看起来好得令人难以置信的优惠或让人感觉有点“不对劲”的情况。听从你的直觉——如果感觉不对劲,请进一步调查或完全走开。合法的机会很少会因为你花时间考虑而消失。

  2. 骗子操纵情绪: 他们利用恐惧(法律诉讼的威胁、账户泄露)和贪婪(丰厚回报的承诺、意外的奖金)。抵制仅凭情感行事的冲动。花时间理性思考并进行独立研究来验证主张。

  3. 保护您的个人信息: 将您的密码、PIN 码、银行帐户详细信息和 ID 号视为珍贵的商品。切勿因意外电话、短信或电子邮件而分享这些信息,即使此人声称来自合法组织。直接联系该组织(使用官方验证的联系方式)以检查是否存在真正的问题。

  4. 做一个精明的网络公民: 对所有网站和应用程序(尤其是金融和社交媒体网站和应用程序)使用强而独特的密码。及时安装安全更新,使用公共 Wi-Fi 时要小心,并向当局或银行报告任何可疑活动。

  5. 知识是你的盾牌: 了解南非流行的常见骗局。通过关注新闻报道和可靠的网络安全资源,了解最新的策略。通过随时了解情况并分享您的知识,您可以保护自己并帮助使互联网成为每个人都更安全的地方。

然而,神奇之处在于细节! 解开以下部分中的重要细微差别...或者,直接跳到我们的 富有洞察力的常见问题解答!

1. 南非的主要骗局

1.1.预付费骗局:不要轻信轻而易举致富的承诺

这些骗局的运作原理很简单:在某人面前悬挂诱人的奖励,同时要求支付少量的预付“费用”才能领取。以下是它们可以体现的一些具体方式:

  • 彩票中奖: 您收到一封电子邮件、信件或社交媒体消息,声明您赢得了外国彩票(您可能从未参与过)。要释放您的奖金,您必须缴纳“税款”或“手续费”。诈骗者可能会尝试通过发送虚假官方文件或使用真实国际彩票的名称来增加合法性。一旦你付了钱,骗子就消失了,你暴富的梦想也随之消失。
  • 意外的继承: 这种陈旧的策略针对的是情绪。一位所谓的律师或远亲联系了你,告诉你一位神秘的、以前不为人知的家庭成员给你留下了一笔财富。人们常说这位亲戚曾居住在国外,这增添了神秘感。然而,在您继承之前,还需要解决一系列法律费用、手续费或税费。这些“费用”的复杂性和金额可能会不断增加,诈骗者会制造出只有额外付款才能解决的新障碍。当然,最终并没有继承。
  • 无需面试的工作机会: 警惕那些在你没有申请的情况下就进入你的收件箱的梦想工作机会。诈骗者在网上发布有吸引力的职位空缺或直接与您联系,承诺远程工作、丰厚的薪水和灵活的工作时间。接受后,通常会有一个强制性的入职流程或培训计划,并附带一个惊喜:高额的课程费用。收到付款后,工作机会就随着骗子一起消失了。
  • 商业建议: 这种变化通常针对小型企业或企业家。突然间,您收到了向一家所谓的海外公司采购产品、供应库存或提供服务的要约。然而,在获得利润丰厚的交易之前,需要预先支付“尽职调查”费用或文书工作费用来敲定合同。可悲的是,支付这些费用只会导致金钱的浪费和失望。

南非的预付费骗局

1.2.网络钓鱼诈骗:只需点击一下即可窃取身份信息

网络钓鱼攻击依赖于通过精心设计的电子邮件、短信或旨在模仿可信来源的虚假网站进行欺骗。他们经常试图引发一种紧迫感或恐慌感:

  • 帐户泄露通知: 您可能会收到一条看似来自银行的短信,警告您的帐户已被黑客入侵,除非您立即“单击此处”重置密码,否则您将失去访问权限。然而,引起恐慌的链接会指向您银行页面的虚假副本,诈骗者会在其中捕获您输入的所有内容。
  • 运输困境: 也许您正在期待一家热门零售商的包裹。诈骗者利用这种预期,模仿该零售商发送电子邮件,并就送货问题向您提供建议。通常会有一个链接,用于提供所谓的跟踪信息或支付意外的海关费用。此链接会下载恶意软件或重定向到虚假网站以窃取您的付款信息。
  • 政府机构欺诈: 这些骗局非常可信,因为诈骗者冒充 SARS(南非税务局)等机构的代表。他们可能会声称您有未缴税单或报税表存在问题,如果您不迅速采取行动并提供机密信息,他们通常会威胁要逮捕或罚款。

南非的身份盗窃诈骗

1.3.浪漫骗局:心碎和经济损失

浪漫骗局通常始于约会网站或社交媒体,并利用漏洞。诈骗者可能会花费数周甚至数月的时间,通过“爱情轰炸”的方式建立信任,其中包括夸大的感情、未来的承诺以及旨在操纵您情绪的个人故事。可悲的是,这些故事都是一个诡计。诈骗者常常会制造危机——旅行时钱包被盗、亲戚生病或突然出现商业麻烦。一旦你投入了感情,他们就会寻求经济帮助——这种行为只是为了耗尽你的财务。

1.4.投资骗局:承诺高回报的欺诈计划

由于承诺提供非凡的回报或“有保证”的被动收入,人们很容易陷入投资骗局,尤其是在经济困难时期。它们的表现方式如下:

  • 庞氏骗局: 这种非法操作利用新投资者的付款来向老投资者支付“回报”,制造盈利的假象。诈骗者经常通过听起来复杂的投资和华而不实的研讨会来使他们显得合法。然而,一旦没有新资金进入,整个结构就不可避免地崩溃。
  • 金字塔计划: 这些骗局的重点是招募其他人,并承诺削减其招募者的投资。然而,利润主要来自招聘,而不是销售正品产品或服务。这个计划需要不断扩大参与者,而这最终变得不可能,那些处于底层的人会发现自己口袋空空。
  • 网上交易诈骗: 谨防假货 forex 或有“专家”的加密货币交易平台 brokers。他们的目标是通过提供不切实际的回报来说服您进行投资。您甚至可能会看到一些初始奖金,以鼓励进一步存款。然而,当您尝试提取利润时,这些骗子会制造技术故障和额外费用,或者干脆完全消失。

1.5. SIM 交换欺诈:诈骗者接管您的手机以窃取财务

此策略针对您的手机号码。它通常是这样工作的:

  • 假装是你: 诈骗者收集您的个人信息(通过其他诈骗或数据泄露)。然后他们冒充您致电您的移动服务提供商。他们精心设计紧急情况——SIM卡损坏、手机被盗等——希望欺骗代理将您的号码转移到他们拥有的SIM卡上。
  • 访问您的帐户: 一旦控制了您的号码,诈骗者就会使用它来拦截发送的任何 OTP(一次性密码),以在应用程序上验证您的身份。这为重置社交媒体、电子邮件以及最重要的银行应用程序的密码铺平了道路。有了这样的渠道,转移资金对他们来说就变得非常容易。

 

导致 SIM 交换欺诈的不仅仅是欺诈性电话;还有其他原因。犯罪分子有时甚至贿赂移动商店员工以获取客户信息并进行非法转换。

1.6.按平台划分的特定诈骗

1.6.1.电话诈骗

  • “一环” 诈骗: 您收到一个来自陌生号码(通常带有国际代码)的铃声。好奇心可能会促使您回电,但这正是诈骗者想要的。回电会产生额外费用,这些费用由他们自己承担。
  • 冒充政府机构: 犯罪分子冒充警察或政府官员,声称您欠缴费用、错过了开庭日期或与非法活动有关。他们要求使用礼品卡或加密货币付款以避免“逮捕”。
  • 技术支持诈骗: 自称来自值得信赖的科技公司(例如 Microsoft)的人会与您联系,警告计算机出现问题。他们的目的是诱骗您购买无用的“保护性”软件,或更糟的是,允许他们远程访问您的设备以窃取敏感信息或植入恶意软件。

南非的 Sim 交换诈骗

1.6.2.电子邮件诈骗

  • 商业电子邮件泄露 (BEC): 诈骗者会破坏某人的合法工作电子邮件,通常针对涉及工资或付款的员工。利用该访问权限,他们可以冒充高级直接电汇至欺诈账户,或更改供应商的银行详细信息以拦截大额付款。
  • 紧急付款请求: 这通常针对处理发票或付款审批的员工。来自所谓的高级个人或客户的虚假电子邮件会让人产生一种紧迫感,要求在公司协议之外进行不寻常的大额付款。这些旨在在资金丢失之前绕过验证措施。
  • “退税”或“未缴费用”通知: 犯罪分子冒充 SARS,通过电子邮件索取您的详细信息以处理退款或威胁缴纳逾期税款罚款。但是,其中包含的任何链接都会指向旨在收集您的个人和财务信息的网站。

1.6.3. 社交媒体诈骗

  • 名人代言诈骗: 诈骗者捏造名人宣传可疑投资的帖子,通常关注加密货币。信任的粉丝点击这些链接,无意中在不受监管的交易平台上损失了资金。
  • 免费产品或礼品卡: 账户承诺从受欢迎的商店获得奖品,以换取喜欢帖子、参加“抽奖活动”或填写可疑调查。其目的是窃取您的个人数据或让您在不知情的情况下进行授权的昂贵订阅注册。

灾难“援助”: 可悲的是,诈骗者利用自然灾害或危机后大量的援助来获利。他们设立虚假捐款网站或在社交媒体上冒充受害者,以骗取原本应有的慈善捐款。

要记住的要点

  • 诈骗者不断适应,因此请注意新闻或社区中流传的新策略。
  • 合法企业几乎从不通过社交媒体发起有关大额交易的沟通。
  • 无论采取何种形式,每个骗局的基础都是信任。他们会针对你的恐惧、紧迫感或欲望。

2. 如何发现诈骗迹象

  • 好得令人难以置信的甜蜜气味: 请记住,如果某个提议看起来很奇怪,那么它很可能确实如此。任何合法的彩票都不需要付费才能领取奖金,一位来自未知异国的真正王子在试图榨取你的资金之前不会向你表达爱意,而那些讲述某人如何一夜暴富的在线课程也不应该自动被信任。

  • 高压销售策略: 如果你被迫快速做出决定,尤其是涉及巨额财务支出时,请放慢速度。任何真正的代表,无论是出售投资建议还是出售房屋,都不会强迫您快速做出承诺。如果有人强迫你“在offer消失之前”接受offer,那就走开;这些机会通常并不像骗子试图暗示的那样稀缺。

  • 保密信息的要求: 在交出敏感的个人或财务详细信息(例如 ID 号、PIN 码或密码)之前,尤其是通过电话或电子邮件,请三思而后行。没有哪个真正的机构会通过突然的外展来索取这些信息。

  • 保密协议: 孤立是骗子最好的朋友。当被要求对投资提议、所谓的遗产、甚至工作提议保密时,你的脑海里应该敲响警钟。这种策略旨在使您远离可能揭露欺诈活动的可靠和客观的建议。

  • 错误和异常: 注意细节。看似官方通讯中的错误语法、拼写错误的单词、奇怪的格式或看起来不专业的徽标都会引起怀疑。诈骗者通常很匆忙,不会像合法企业那样仔细检查他们的通信。

  • 可疑的互联网活动: 警惕声称令人难以置信的奖金或神奇的健康疗法的在线广告或弹出窗口。这些通常会导致网站充满恶意软件,旨在窃取您的数据或将您重定向到可疑的支付门户。

  • 听从你的直觉: 我们都有直觉是有原因的。如果感觉有些不对劲,即使你无法确切地指出原因,也不要忽视这种感觉!不要让自己仓促或受压力陷入让你不舒服的境地。

2.1.阻止骗子的其他方法

  • 做你的作业: 如果报价来自未知公司、在线卖家或财务顾问,请不要立即相信他们精心设计的网站。搜索第三方 评论、消费者论坛上的投诉或可靠机构的警告。几分钟的研究可以为您节省数千美元!

  • 仔细检查电话号码和 URL: 在回拨消息中的号码或单击电子邮件中的链接之前,请研究相关组织的官方号码和网站地址。骗子经常会制造一些细微的变化,很容易一眼就被忽略。

  • 信任但要验证: 即使电话、电子邮件或社交媒体消息来自您认识的名字,也要小心谨慎。黑客经常破坏某人的帐户,以便在他们的联系网络中传播诈骗。不要点击链接或假设请求是合法的;使用独立的联系信息作为额外的保护层。

3. 如何保护自己

  • 成为您信息的监护人: 像对待您的个人详细信息一样 。切勿通过电话、电子邮件或短信回复未经请求的密码、PIN、银行帐号或身份信息详细信息的请求。合法企业将为您提供安全的登录渠道,不会迫使您通过电话或点击链接交出此信息。

  • 通过直接回电进行双重检查: 不要相信意外电子邮件或消息中的联系信息,而是通过独立搜索或过去的可靠记录找到组织(银行、政府机构、在线商店)的官方电话号码。拨打该号码以验证有关您的帐户或可疑交易的任何“紧急”请求。

  • 花时间思考和交谈: 请记住,当您匆忙时,骗子就会猖獗。顶住立即做出决定的压力。如果有人在电话或网上催促您立即投资或汇款,请挂断或结束聊天会话。与值得信赖的朋友或家人讨论情况,以获得第二意见,避免陷入紧急陷阱。

  • 确保您的在线状态: 对于您使用的每个帐户来说,不同的复杂密码至关重要。混合使用字母、数字和符号,并避免使用生日等现成的个人信息。在金融或社交媒体应用程序上启用多重身份验证(使用应用程序或短信代码),以在密码之外增加一层安全性

  • 仔细检查网站: 在进行在线购买或共享付款信息之前,请确保网站是安全的。在地址栏中查找“HTTPS”和锁定图标。避免使用拼写错误、语法错误或缺乏可验证的联系方式的可疑网站。

  • 保持设备最新: 确保您的手机、笔记本电脑和所有应用程序都有最新的安全补丁和软件更新。这些通常可以解决诈骗者可能利用的漏洞。

  • 使用可信的支付来源: 只要有可能,请使用银行转账、PayPal 或具有买家保护功能的信用卡等既定方法。避免使用电汇、礼品卡或加密货币来处理意外请求,因为一旦发生诈骗,这些请求几乎不可能被追踪或追回。

  • 警惕公共 Wi-Fi: 避免在公共 Wi-Fi 网络上进行金融交易或登录敏感帐户。这些可能不安全,诈骗者有时可以利用连接来查看您的活动。

3.1.举报诈骗

  • 提醒当局: 如果您是诈骗的受害者或怀疑有欺诈活动,请不要不好意思向当局举报。联系当地警察并提交报告。您也可以联系南非银行 风险 信息中心 (SABRIC) 通过其网站 https://www.sabric.co.za/

  • 传播一句话: 通过警告朋友、家人和您的在线社区有关您遇到或在新闻中听说的骗局来保护他人。让骗子的伎俩为人所知,帮助挫败他们!

3.2. 重要资源

结论

诈骗可能令人沮丧,但保持知识储备是最好的防御。始终保持警惕,质疑意外的沟通,并在行动前花点时间思考。通过在您的圈子内传播意识并报告任何可疑遭遇,您将成为反诈骗社区的一员,为使互联网和南非变得更安全而奋斗!

📚 更多资源

请注意: 提供的资源可能不是为初学者量身定制的,也可能不适合 traders没有专业经验。

有关南非诈骗以及如何避免诈骗的更多信息,请访问  IOL, 银行网, 新闻24西格尼亚.

❔ 常见问题

三角形 SM 右
如何举报南非的诈骗

一般骗局: 访问当地警察局或使用他们的在线资源,向南非警察局 (SAPS) 举报欺诈活动。您还可以联系南非银行风险信息中心 (SABRIC) 了解与银行相关的特定欺诈行为: https://www.sabric.co.za/

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在南非哪里可以举报加密货币诈骗

加密货币骗局: 由于许多加密货币不受监管的性质,报告稍微复杂一些。记录有关诈骗的所有信息,并考虑向 SAPS 以及负责处理投资相关欺诈的金融部门行为监管局 (FSCA) 提交报告。

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电子邮件或短信可能是诈骗的一些危险信号有哪些?

寻找糟糕的语法和拼写、紧迫感或引起恐慌的语言、要求提供个人信息或提供太好得令人难以置信的内容。

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我的社交媒体帐户被黑客攻击并被用来向我的朋友发送欺诈消息。我应该怎么办? 

立即更改该帐户以及您可能重复使用相同密码的所有其他网站的密码。提醒您的朋友您的帐户已被盗用,他们应该避免点击这些已发送消息中的链接。

三角形 SM 右
 我会因为落入骗局而陷入麻烦吗?

成为这些往往令人信服的策略的牺牲品并不可耻。最重要的是举报诈骗,无论潜在的尴尬如何。这有助于当局立案并有可能追回资金或追查欺诈计划背后的个人。

作者:阿尔萨姆·贾韦德
Arsam 是一位拥有四年多经验的交易专家,以其富有洞察力的金融市场动态而闻名。他将自己的交易专业知识与编程技能相结合,开发自己的 EA 交易,实现策略的自动化和改进。
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最后更新时间:14 年 2024 月 XNUMX 日

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